Mengenal Perbedaan Trade Finance vs Cash Management dan Manfaatnya

Untuk kita yang berkecimpung di dunia finance atau keuangan pasti sudah tidak asing dengan trade finance dan cash management. Tapi sudah tahukah kita apa perbedaan trade finance vs cash management itu? 

Trade finance dan cash management merupakan dua istilah yang kerap digunakan dalam manajemen keuangan. Kedua istilah ini sering dianggap memiliki arti yang sama. Namun kenyataannya, keduanya adalah dua istilah yang berbeda. 

Lantas, apa perbedaan antara trade finance dan cash management itu? Simak penjabaran lengkap berikut ini!

Definisi Trade Finance dan Cash Management

Trade Finance merupakan berbagai layanan dan produk yang biasa digunakan untuk memfasilitasi kegiatan perdagangan internasional. Di dalamnya mencakup penggunaan instrumen keuangan yang digunakan untuk mengelolanya risiko serta memperlancar aliran dana di antara penjual dan pembeli dalam perdagangan.

Trade finance adalah untuk meningkatkan kepercayaan dalam perdagangan internasional serta mengurangi risikonya. 

Fasilitas dan layanan yang termasuk dalam trade finance, mencakup:

• Letter of Credit
• Bank Guarantee
• Trade Creding
• Factoring
• Forfaiting  

Sedangkan Cash Management adalah merupakan usaha atau strategi yang digunakan perusahaan atau bisnis untuk mengelola aliran kas perusahaan. Tujuannya untuk mengoptimalkan likuiditas, meningkatkan profitabilitas serta mengurangi risiko. 

Komponen utama yang ada dalam cash management antara lain:

• Budgeting dan forecasting
• Pengumpulan dan penyimpanan dana
• Pembayaran dan pengeluaran
• Kontrol dan pengawasan
• Reporting dan analisis

Perbedaan Trade Finance vs Cash Management

Perbedaan utama antara trade finance dan cash management terletak pada tujuan dan cakupannya. Trade finance fokus pada fasilitas untuk transaksi perdagangan internasional, sedangkan cash management fokus pada pengelolaan arus kas secara efisien untuk optimalisasi penggunaan dana. 

1. Ruang Lingkup 

Trade finance fokus pada transaksi yang spesifik yaitu dalam perdagangan internasional. Sedangkan cash management memiliki cakupan ada semua aspek pengelolaan arus kas pada perusahaan. 

2. Fokus Waktu

Trade finance umumnya fokus untuk pembiayaan pada transaksi jangka pendek dan menengah. Sedangkan cash management berorientasi pada perencanaan keuangan jangka pendek dan panjang. 

3. Tujuan

Perbedaan trade finance vs cash management juga terdapat pada tujuannya. Trade finance bertujuan untuk memfasilitasi transaksi perdagangan dan mengurangi risiko. Sedangkan cash management memiliki tujuan untuk mengoptimalkan penggunaan kas perusahaan dan memastikan likuiditasnya. 

Manfaat Trade Finance

Setelah memahami perbedaan trade finance vs cash management, saatnya membahas manfaatnya. Trade finance atau pembiayaan perdagangan memiliki banyak manfaat, mulai dari memperlancar arus keuangan hingga mengurangi risiko pembayaran. 

1. Memperlancar Arus Keuangan

Pembiayaan perdagangan memungkinkan para importir dan eksportir untuk memiliki arus keuangan yang lancar dalam perdagangan internasional. Salah satunya dengan adanya instrumen letter of credit yang memungkinkan pembayaran dilakukan tepat waktu dan efisien. 

2. Mengurangi Risiko Pembayaran

Instrumen letter of credit dalam trade finance bisa menjadi jaminan untuk pihak penjual untuk mengurangi risiko pembayaran terlambat atau bahkan gagal bayar oleh pembeli. Ini membuat transaksi menjadi lebih aman dan terpercaya. 

3. Mengelola Risiko Mata Uang

Perdagangan internasional melibatkan berbagai mata uang yang berbeda antara penjual dan pembeli. Trade finance dapat membantu mengelola risiko mata uang melalui kontrak jangka panjang dan opsi mata uang lainnya. 

4. Meningkatkan Likuiditas 

Pembiayaan perdagangan menawarkan akses ke pembiayaan yang bisa meningkatkan likuiditas perusahaan. Salah satu contohnya dengan menggunakan instrumen forfaiting atau factoring, dimana penjual bisa mendapatkan pembayaran setelah transaksi dilakukan tanpa menunggu jatuh tempo. 

Manfaat Cash Management

Manajemen kas dalam perusahaan memiliki banyak manfaat, mulai dari optimalisasi aliran kas hingga meningkatkan profitabilitas. 

1. Optimalisasi Aliran Kas

Cash management yang efektif dapat membantu memastikan adanya dana yang cukup untuk operasional harian maupun investasi jangka panjang. 

2. Peningkatan Likuiditas

Pengelolaan kas yang efisien juga juga bisa membantu perusahaan untuk menjaga likuiditas agar tetap cukup untuk pemenuhan kebutuhan jangka pendek. 

3. Meningkatkan Profitabilitas

Pengelolaan cash management yang tepat bisa meningkatkan return dan profitabilitas perusahaan.

4. Mengurangi Risiko

Mengelola kas dengan baik juga dapat mengurangi potensi kesalahan dan kecurangan dalam pencatatan akuntansi sekaligus meningkatkan kepatuhan pada regulasi. 

Kelola Keuangan Perusahaan dengan Lebih Baik Bersama PasarTrainer

Memahami trade finance vs cash management dengan baik bisa membantu perusahaan untuk mengelola keuangan dengan lebih baik dan strategis. Mengikuti Pelatihan Trade Finance dan Pelatihan Cash Management di PasarTrainer bisa jadi solusi untuk meningkatkan kemampuan di bidang ini. 

Program ini memberikan pemahaman dan pembelajaran pada peserta terkait bagaimana cara mengelola keuangan perusahaan dengan baik untuk mengurangi risiko dan meningkatkan profitabilitas. Jadi, yuk daftar sekarang!

Referensi: